تأثير العوامل الاقتصادية على التداول الإسلامي في السعودية

في مركز التداول بالرياض، نرى زحامًا كبيرًا. الناس والشركات يبايعون ويباعون. لكن هناك قصة أخرى، عن تأثير العوامل الاقتصادية على هذا السوق¹.

التضخم، أسعار الفائدة، وسياسات الحكومة تؤثر على الأسواق المالية¹. هذه العوامل تُظهر كيف ستكون أداء الشركات في المستقبل. وتؤثر أيضًا على رغبة المستثمرين في المخاطرة¹.

الأزمات السياسية والاقتصادية تؤثر مباشرةً على الأسواق المالية في السعودية¹. تسبب تقلبات في أسعار الأسهم والصكوك الإسلامية. وتأثر السوق أيضًا من تقلبات أسعار النفط، بسبب الاعتماد الاقتصادي على هذا القطاع¹.

أهم النقاط الرئيسية:

• التأثير المباشر للبيانات الاقتصادية على أداء السوق المالي السعودي
• دور تقلبات أسعار النفط في توجيه اتجاه الأسواق المالية الإسلامية
• الآثار السلبية للأزمات السياسية والاقتصادية العالمية على التداول الإسلامي
• أهمية تنويع المحافظ الاستثمارية لتخفيف المخاطر الاقتصادية
• الحاجة إلى الحكمة الشرعية والخبرة الاقتصادية في التداول الإسلامي

مفهوم التداول الإسلامي وأهميته

التداول الإسلامي هو نوع من التداول المالي يتوافق مع الشريعة الإسلامية. يُعد جزءًا مهمًا من الاقتصاد الإسلامي. هذا النظام يسعى لتوازن بين المال والروحانية².

تعريف التداول الإسلامي

التداول الإسلامي يعتمد على الأصول المالية التي تتوافق مع الشريعة. يتم التعامل مع الأوراق المالية بما يلائم المبادئ الشرعية². هذا التداول يُعد بديلاً للأنشطة المالية التي تُحرم في الإسلام³.

مزايا التداول الإسلامي

• يحقق العدالة والمساواة بين المتعاملين من خلال منع الربا.
• يحذر من المعاملات المحرمة كالمضاربة والفوائد.
• يدفع للتعاون في المعاملات المالية.
• يُساهم في التنمية الاقتصادية المستدامة.

الأهداف الشرعية للتداول

التداول الإسلامي يهدف لتحقيق أهداف شرعية مهمة⁴.

1. يحظر الربا والفوائد الربوية.
2. يمنع المعاملات المرتكبة على الغرر والمخاطر.
3. يُشجع على المشاركة في الأرباح والخسائر.
4. يُساهم في تحقيق العدالة الاجتماعية.

هذه الأهداف تضمن توافق التداول الإسلامي مع الشريعة. مما يجعله خيارًا متميزًا للمستثمرين⁴.

“إن التداول الإسلامي يُعد جزءًا لا يتجزأ من النظام الاقتصادي الإسلامي، والذي يهدف إلى تحقيق التوازن بين المصالح المادية والروحية للمتعاملين.”

العوامل الاقتصادية المؤثرة على التداول الإسلامي

سوق الأسهم يحتوي على مخاطر كبيرة بسبب تقلبات الأسعار. هذه التقلبات تأثر بالعوامل الاقتصادية والجيوسياسية مثل الحروب⁵. المستثمرون يمكنهم بناء ثروة من خلال الاستثمار على المدى الطويل وتنويع محفظتهم⁵.

قبل شراء الأسهم، من المهم تقييم أدائها السابق والمحتمل⁵. الربحية ونسبة تقييم الشركة مهمة في تحديد سعر الأسهم⁵.

العرض والطلب على الأسهم يتأثر بالعوامل الفنية مثل تقسيم الأسهم وتوقيت التداول⁵. الأخبار يمكن أن تغير العرض والطلب في الوقت القصير⁵. الأحداث العالمية مثل جائحة كورونا قد تؤثر سلبًا على أسعار الأسهم⁵.

معنويات المستثمرين تؤثر على قراراتهم الاستثمارية. قد يعتمدون على العواطف والجشع أو الذعر⁵.

التضخم وأثره على الأسواق

التضخم يعتبر عاملًا اقتصاديًا رئيسيًا في الأسواق المالية الإسلامية بالمملكة العربية السعودية. ارتفاع معدلات التضخم يقلل من القوة الشرائية للمستثمرين، مما يؤثر سلبًا على التداول⁶. المستثمرون الإسلاميون يجب أن يراقبوا التضخم بعناية.

سعر الفائدة والتداول الإسلامي

أسعار الفائدة تؤثر على التداول في الأسواق المالية الإسلامية. ارتفاع أسعار الفائدة قد يجذب المستثمرين نحو الأدوات التقليدية. هذا قد ينعكس سلبًا على حجم التداول الإسلامي.

السياسات النقدية وعلاقتها بالتداول

السياسات النقدية مهمة في تأثيرها على الأسواق المالية الإسلامية. قرارات البنوك المركزية بشأن أسعار الفائدة والسيولة النقدية تؤثر مباشرةً على التداول⁶. المستثمرون الإسلاميون يجب أن يتابعوا التطورات في السياسات النقدية.

العوامل الاقتصادية المختلفة تلعب دورًا حاسمًا في تحديد اتجاهات التداول في الأسواق المالية الإسلامية بالمملكة العربية السعودية⁶. المستثمرون الإسلاميون يجب أن يفهموا هذه العوامل واتخذوا قرارات استثمارية محكمة.

“إن فهم العوامل الاقتصادية المؤثرة على التداول الإسلامي أمر بالغ الأهمية للمستثمرين، حيث يمكنهم اتخاذ قرارات استثمارية محكمة وتحقيق عوائد مستدامة.”

⁵⁷⁶

دور السوق المالية في السعودية

السوق المالية في السعودية كان له دور كبير في تعزيز التجارة الإسلامية والصيرفة الإسلامية⁸. منذ عام 1999، شهد السوق نموًا كبيرًا في حجم التداول⁸. هذا التطور كان نتيجة إدخال أنظمة تداول إلكترونية حديثة⁸.

هذه التغييرات الإيجابية ساهمت في زيادة عدد الصفقات في السوق⁸.

تطور السوق المالية السعودية

دخول الأنظمة الإلكترونية للمسار التقليدية ساهم في رفع مستويات الشفافية⁸. هذه التغييرات جعلت السوق أكثر سلاسة وزيادة في التداول⁸. كما ساعدت في تحقيق التكامل مع المعايير الإسلامية⁹.

هيئة السوق المالية وأثرها

هيئة السوق المالية لعبت دورًا هامًا في تنظيم التجارة الإسلامية والصيرفة الإسلامية⁹. وضعت هيئة قواعد وضوابط لضمان التوافق مع الشريعة الإسلامية⁹. هذا عزز من مكانة السعودية كمركز رئيسي للاقتصاد الإسلامي⁹.

في النهاية، كانت السوق المالية السعودية محورًا في تطوير التجارة والصيرفة الإسلامية⁸⁹. ذلك من خلال تطبيق الأنظمة الإلكترونية الحديثة وزيادة الشفافية. كما لعبت هيئة السوق المالية دورًا مهمًا في هذا المجال⁸⁹.

تأثير النفط على التداول الإسلامي

سعر النفط له تأثير كبير على التداول الإسلامي في السعودية. كون السعودية مصدرًا رئيسيًا للنفط، فإن تقلبات أسعار النفط تؤثر مباشرة على الاقتصاد السعودي. هذا يشمل الأسواق المالية الإسلامية أيضًا.

العلاقة بين أسعار النفط والتداول

سعر النفط الخام يؤثر بشكل كبير على أسعار المشتقات النفطية في الأسواق العالمية¹⁰. فإذا ارتفع سعر النفط، فإن الأسواق المالية السعودية ستزداد أرباحًا. هذا يعود لما يملك قطاع النفط والطاقة من أهمية كبيرة في التداول الإسلامي.

تأثير تقلبات أسعار النفط

تقلبات أسعار النفط تؤثر بشكل كبير على الاقتصاد السعودي¹⁰. فإذا انخفض سعر النفط، فإن إيرادات الدولة والشركات المرتبطة بهذا القطاع ستتراجع. هذا يؤثر سلبًا على السيولة في الأسواق المالية الإسلامية¹¹.

من هنا، أوبك تلعب دورًا كبيرًا في تحديد أسعار النفط العالمية. فهي تمثل أقل من ثلث إنتاج النفط العالمي¹⁰. وبالتالي، قرارات أوبك حول مستويات الإنتاج تؤثر مباشرة على التداول الإسلامي في السعودية.

في ظل هذه العلاقة الوثيقة، يبرز دور الخبراء والمحللين. هم يتابعون المؤشرات الاقتصادية لتوقع التغيرات وتقييم تأثيرها على التداول الإسلامي في السعودية¹⁰¹¹.

الخبرة السوقية والحكم الشرعي

في عالم الأسواق المالية الإسلامية، الخبرة السوقية والفهم الشرعي مهمان للنجاح¹². دمج المعرفة الاقتصادية بالأحكام الشرعية يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية سليمة¹². هذا يسمح لهم بتحقيق عوائد مالية تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية¹².

أهمية المعرفة الاقتصادية في التداول

فهم السوق وتحليل البيانات المالية أساس التداول الناجح¹². المستثمرون الذين يجمعون بين الخبرة الاقتصادية والوعي الشرعي يجدون الفرص الاستثمارية المناسبة¹². كما يجنبون المخاطر المحفوفة بالشبهات¹².

التفسير الشرعي للمعاملات المالية

المستثمرون الإسلاميون يجب أن يفهموا الأحكام الشرعية للمعاملات المالية¹². فهم مبادئ الشريعة الإسلامية يسمح لهم بتقدير شرعية الأنشطة الاستثمارية¹². هذا يضمن التزامهم بأحكام الشريعة الإسلامية¹².

التكامل بين الخبرة السوقية والوعي الشرعي يُمكن للمستثمرين الإسلاميين المشاركة بثقة في التداول¹². يحافظون على التزامهم بالمبادئ الإسلامية في الأسواق المالية السعودية¹².

“إن الجمع بين المعرفة الاقتصادية والأحكام الشرعية هو أساس التداول الإسلامي الناجح.”

المعرفة الشرعية والخبرة السوقية عاملان حاسمان في تطوير الأسواق المالية الإسلامية في السعودية¹². التفاعل بين هذين المجالين يوفر للمستثمرين الأدوات والمعرفة اللازمة¹². هذا يساعد في تحقيق نتائج استثمارية مربحة ومتوافقة مع الشريعة¹².

التأثيرات العالمية على التداول الإسلامي

السوق المالية العالمية لها تأثير كبير على التداول الإسلامي في السعودية. في السنوات الأخيرة، شهدت الأسواق تقلبات كبيرة. هذا التأثير كان ملحوظًا على الاستثمارات في المملكة، خاصة في التداول الإسلامي¹³.

في عام 2020، ازداد عدد حسابات التداول الإسلامي في السعودية بنسبة 77%¹³. وفي عام 2019، ارتفع بنسبة 34% مقارنة بالسنة السابقة¹³. وفي 2019، بلغت قيمة الاستثمارات حوالي 145 مليون ريال سعودي¹³.

الأزمات المالية العالمية تشكل تحديًا كبيرًا للتداول الإسلامي في السعودية. الدراسات تؤكد على أهمية التزام النظام المالي الإسلامي بالمبادئ الشرعية¹⁴. كما تبرز أن عقود الخيار غير جائزة شرعًا¹⁴.

على الرغم من التحديات، ينمو التداول الإسلامي في السعودية بسرعة¹³. في 2019، زاد عدد حسابات التداول بنسبة 23.8%¹³. وارتفعت قيمة الاستثمارات الإجمالية بنسبة 17.6%¹³. من 2017 إلى 2019، ازدادت الاستثمارات بنسبة 77%¹³. ويتوقع أن تصل قيمة الاستثمارات إلى 75 مليون ريال بحلول 2050¹³.

الإقبال على الصيرفة الإسلامية في السعودية يزداد¹³. يُتوقع أن يستمر هذا التحول نحو الخدمات المصرفية الإسلامية¹³. هذه الخدمات تتجه نحو التحول الرقمي، مما يفتح الباب لخدمات أكثر حداثة¹³.

التداول الإسلامي في السعودية ينمو بسرعة ويجذب اهتمام المستثمرين المحليين¹³. في السنوات الأخيرة، برزت الاستثمارات الأخلاقية والصيرفة الإسلامية في المملكة¹³.

آثار التحولات الاقتصادية في السعودية

السعودية، كواحدة من الدول الرائدة في مجال الاقتصاد الإسلامي، شهدت تحولات اقتصادية كبيرة. هذه التغييرات أثرت بشكل مباشر على التمويل الإسلامي والأسواق المالية¹⁵. الاقتصاد السعودي نمى بنسبة 5.8% في الأنشطة غير النفطية خلال السنوات الثلاث الماضية¹⁵.

قطاعات مثل السياحة والترفيه والنقل والصناعة سجلت أعلى مستوى تاريخي في العام 2023. بلغت قيمة هذه القطاعات 1.7 تريليون ريال¹⁵. الاستهلاك الخاص نمى بنسبة 2.4% في النصف الأول من 2024، مع زيادة في عدد المصانع والصادرات بنسبة 7.5%.

الرؤية السعودية 2030

رؤية السعودية 2030 تهدف إلى تنويع الاقتصاد وتقليل الاعتماد على النفط¹⁶. من المتوقع أن تساهم هذه الرؤية في زيادة المؤشرات الاقتصادية بنسبة 12% بحلول 2030¹⁶. هذا سينعكس إيجابًا على التمويل الإسلامي والأنشطة التجارية.

برنامج تطوير القطاع المالي

الحكومة السعودية أطلقت برنامج تطوير القطاع المالي. يهدف البرنامج إلى تعزيز كفاءة وتنافسية النظام المالي¹⁶. من المتوقع أن يزيد البرنامج من الاقتصاد الإسلامي بنسبة 8% بحلول 2030¹⁶.

البرنامج سيساهم في خلق 40% من الوظائف الجديدة في القطاع المالي¹⁶. كما من المتوقع أن يزيد الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 8% بحلول 2030.

التحولات الاقتصادية الكبرى في السعودية تقدم فرصًا للمستثمرين في مجال الاقتصاد الإسلامي والأسواق المالية. فهم هذه التغييرات والاستفادة من الفرص يمكن للمستثمرين تحسين محافظهم الاستثمارية وتحقيق عوائد جيدة.

المخاطر المرتبطة بالتداول الإسلامي

في عالم الأسواق المالية الإسلامية، المخاطر والمكاسب تسير جنبًا إلى جنب. الصفقات المالية تنطوي على مخاطر إيجابية وسلبية. نتائج الاستثمار إما الربح أو الخسارة في التجارة، وهذه المخاطر ضرورية في كل صفقة¹⁷.

من المخاطر السلبية أن يتعرض المال للانخفاض أو الضرر في العقود المحظورة¹⁷. مفهوم “المخاطرة” أوسع من مفهوم “الوسيط”. لأن لا جميع المخاطر تقع ضمن حدود الوسيط¹⁷.

المخاطر الاقتصادية

العوامل الاقتصادية مثل التضخم وأسعار الفائدة والسياسات النقدية تؤثر بشكل كبير على السوق المالية الإسلامية في السعودية¹⁷. في ظل التقلبات الاقتصادية، قد تتعرض الاستثمارات إلى مخاطر انخفاض العائد أو حتى الخسارة¹⁸.

لذلك، على المستثمرين الإسلاميين أن يكونوا على دراية بهذه المخاطر وأن يتخذوا تدابير للتخفيف منها. كالتنويع في محافظهم الاستثمارية¹⁸.

المخاطر القانونية والشريعة

عدم التقيد بالضوابط الشرعية للمعاملات المالية يمثل مخاطر قانونية وشرعية للمتداولين والمؤسسات الإسلامية في السوق¹⁷. فيجب على المتداولين الإلمام بالأحكام الشرعية للمعاملات المالية وتطبيقها بدقة لتجنب هذه المخاطر¹⁷.

هيئات الرقابة الشرعية تلعب دورًا حيويًا في إرشاد المتعاملين وضمان امتثالهم للضوابط الشرعية¹⁷.

إدارة المخاطر الاقتصادية والقانونية والشرعية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على سلامة وأمان التداول الإسلامي في السوق السعودية¹⁷. من خلال الوعي بهذه المخاطر والاتخاذ الاحترازات اللازمة، يتمكن المتداولون الإسلاميون من تعزيز استدامة واستقرار استثماراتهم¹⁷.

فهم هذه المخاطر وإدارتها بعناية يُعد أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين والمؤسسات الراغبين في المشاركة في الأسواق المالية الإسلامية¹⁷. من خلال التوازن بين العوائد المحتملة والمخاطر المصاحبة، يمكن للمتداولين الإسلاميين تحقيق نتائج استثمارية مستدامة وآمنة¹⁷.

تأثير العوامل السياسية على التداول الإسلامي

العوامل السياسية لها تأثير كبير في عالم المالية الإسلامية. الاستقرار السياسي والعلاقات الدولية القوية تساهم في نمو التداول الإسلامي¹⁹.

الاستقرار السياسي والتداول

الاستقرار السياسي في السعودية يؤثر في ازدهار التداول الإسلامي. الأسواق المالية تزدهر في بيئة مستقرة. هذا يعزز ثقة المستثمرين وتشجيعهم على الاستثمار⁵.

التقلبات السياسية والصراعات الدولية تؤثر سلبًا على الأسواق المالية الإسلامية²⁰.

العلاقات الدولية وتأثيرها

قوة العلاقات الدولية للمملكة تعزز التداول الإسلامي. التعاون الدبلوماسي والاقتصادي يعزز فرص النمو²⁰. التوترات السياسية والحروب التجارية تؤثر سلبًا على السوق²⁰.

فهم تأثير العوامل السياسية مهم لمتداولي السوق السعودية. القدرة على تحليل الأحداث السياسية تعزز الأداء المالي الإسلامي⁵.

«إن الاستقرار السياسي والعلاقات الدولية القوية هما من أهم العوامل التي تسهم في نمو وازدهار التداول الإسلامي في السعودية.»

أدوات التداول الإسلامية

في عالم الاقتصاد الإسلامي، تبرز أدوات التداول الإسلامية كخيارات مميزة للمستثمرين. هذه الأدوات تمثل طرقًا متوافقة مع الأحكام الشرعية. وتتجنب المعاملات المالية المحرمة كالربا والغرر²¹.

الأسهم المتوافقة مع الشريعة

الأسهم المتوافقة مع الشريعة هي من أبرز هذه الأدوات. يتم اختيارها بعناية لتتوافق مع القواعد والضوابط الشرعية. وتتميز بخصائص مهمة كتجنب الديون الربوية والمضاربات المحظورة²¹.

هذه الأسهم خيار جذاب للمستثمرين المسلمين. يبحثون عن عوائد استثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

الصكوك الإسلامية

الصكوك الإسلامية هي أداة تمويلية هامة في السوق المالي الإسلامي. هذه الصكوك تمثل شهادات ملكية في أصول ملموسة أو منافع أو خدمات. وتتم إدارتها وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية²².

تتميز الصكوك بقدرتها على تحقيق التمويل الطويل الأجل بأسعار فائدة مناسبة. وتساهم في تنمية القطاع الاقتصادي وتحفيز النمو²².

بالإضافة إلى ذلك، تعزز الصكوك الشفافية والمسؤولية المالية للشركات المصدرة. وتوفر فرصًا جديدة لدعم الشركات الناشئة والمتوسطة²². ومع التطورات المستمرة في هذا المجال، تُعد الصكوك أداة تمويلية واعدة²².

هذه الأدوات التداولية الإسلامية توفر للمستثمرين فرصًا استثمارية متوافقة مع الشريعة. تجعلها خيارات جذابة للمتعاملين في السوق المالي الإسلامي²¹. وباستمرار التطوير والابتكار، ستتعزز مكانة هذه الأدوات وانتشارها²².

تأثير التكنولوجيا الحديثة

التكنولوجيا الحديثة غيرت عالم التداول الإسلامي بشكل كبير. البيتكوين، أول عملة مشفرة، بدأت حركة جديدة²³. بعد البيتكوين، ظهرت عملات رقمية أخرى²³.

تقنية البلوكشين، أساس عملات الرقمية، تتميز بكونها لامركزية²³. التداول عبر الهواتف الذكية أصبح سهلاً أكثر²³. يمكن الوصول للسوق من أي مكان في أي وقت²³.

التداول الآلي أصبح أكثر سرعة وأكثر كفاءة²³. لكن، يوجد تحديات مثل نقص المرونة وتكاليف الصيانة²³. التكنولوجيا جعلت التداول الإسلامي أسهل وأكثر فعالية²³.

التداول الإلكتروني وشرعيته

التكنولوجيا الحديثة تطرح تحديات مثل تقلبات السوق²³. حوالي 80% من المتداولين يستخدمون أدوات التحليل الفني²⁴. 90% يعتمدون على الرسوم البيانية لاتخاذ قراراتهم²⁴.

60% يستخدمون مؤشر القوة النسبية (RSI) كأداة تحليل²⁴. أكثر من 70% يعتمدون على استراتيجية وقف الخسارة لإدارة المخاطر²⁴.

العملات الرقمية وحكمها الشرعي

ظهور العملات الرقمية مثل البيتكوين أثار جدلاً حول مشروعيتها²³. هناك نقاش حول مدى توافقها مع الشريعة الإسلامية. تقنية البلوكشين، أساس هذه العملات، تظهر إمكانات واعدة²³.

85% من المتداولين يستخدمون المتوسطات المتحركة لتحديد الاتجاهات²⁴. 75% يعتمدون على استراتيجية التداول اليومية لتحقيق أرباح²⁴.

التحول نحو التكنولوجيا الحديثة في التداول الإسلامي يتطلب دراسة دقيقة²³. هناك حاجة لضبط ضوابط شرعية لاستخدام هذه التقنيات²³. 70% يستخدمون مؤشر الماكد لتحديد الاتجاهات²⁴.

80% يستخدمون الأوامر المعلقة لتنفيذ الصفقات بشكل تلقائي²⁴. 65% يستخدمون الأوامر المشروطة لتنفيذ الصفقات²⁴.

التكنولوجيا الحديثة غيرت عالم التداول الإسلامي في السعودية بشكل كبير²³. الحفاظ على الالتزام بالشريعة الإسلامية هو تحدي مستمر²³. التوازن بين التقنيات الحديثة والشريعة الإسلامية هو محور التركيز للمستقبل²³.

تحليل الأسواق المالية

فهم الأسواق المالية مهم جداً في التداول الإسلامي. يُساعد التحليل الفني في قراءة حركة الأسعار²⁵. أما التحليل الأساسي، فهو يفسر تأثير العوامل الاقتصادية على الأسواق²⁶.

الجمع بين هذين النوعين يُساعد المتداولين في اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة. هذا يضمن اتخاذ قرارات تتوافق مع الشريعة الإسلامية.

التحليل الفني وأهميته

التحليل الفني يدرس الرسوم البيانية وحركة الأسعار التاريخية²⁵. يساعد المتداولون المسلمون في العثور على فرص استثمارية واضحة. كما يُمكنهم التخطيط لشراء وبيع في الوقت المناسب.

التحليل الأساسي ودوره

التحليل الأساسي يركز على العوامل الاقتصادية والمالية²⁶. يساعد المستثمرين المسلمين في تقييم الشركات وملاءمتها للشريعة. يُظهر تأثير المؤشرات الاقتصادية على الأسواق.

روابط المصادر

1. https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/594463 – ما العلاقة التي تربط الأسهم بالاقتصاد؟ وأيهما يحرك الآخر؟
2. https://www.icn.com/blog/trading-1?srsltid=AfmBOopVNLcnyptXhsBG2Fkt6IB9BDZHQtdJ5g3DuJ1ld4blHXpQypO3 – No title found
3. https://www.icn.com/blog/trading?srsltid=AfmBOoqOPjKXpSPwhAWODrnG4t2tnJYc-DdIlcZbz-3sLWYKjO96YTBk – No title found
4. https://dergipark.org.tr/en/download/article-file/1592257 – PDF
5. https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/1545454 – 4 عوامل تؤثر على ارتفاع وانخفاض أسعار الأسهم .. تعرف عليها
6. https://cma.org.sa/Market/imf/Documents/MF-0030.pdf – PDF
7. https://www.icn.com/blog/trading?srsltid=AfmBOoqa5LiDjSit5eXcDJ9dGYBv2p6Q7tICN8X0q9i2R-D_mJRTJAC8 – No title found
8. https://dspace.univ-ouargla.dz/jspui/bitstream/123456789/6929/1/ABPR0408.pdf – PDF
9. https://iei.kau.edu.sa/Files/121/Files/149853_64-ABook-MubarakA.pdf – PDF
10. https://www.aljazeera.net/encyclopedia/2016/6/7/كيف-تفهم-تغيرات-أسواق-النفط – كيف تفهم تغيرات أسواق النفط؟
11. https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/1135567?amp – البنك المركزي: المصارف والنوافذ الإسلامية تستحوذ على 6.5% من إجمالي الأصول المصرفية
12. https://cma.org.sa/Market/imf/Documents/MF-0615.pdf – untitled
13. https://www.dof.gov.ae/en-us/publications/Lists/ContentListing/Attachments/588/الأهمية الاقتصادية للصكوك الإسلامية.pdf – Microsoft Word – الصكوك الاسلامية part 2 V1.docx
14. https://islamic-economics.net/قواعد-النظام-المالي-الإسلامي-المانعة/ – قواعد النظام المالي الإسلامي المانعة لحدوث الأزمات الاقتصادية – مجلة اقتصادنا الإسلامي
15. https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/1758050 – تطورات الاقتصاد السعودي نحو تحقيق التنمية المستدامة
16. https://cfkc.gov.sa/mediaCenter/Financial_Journal/Documents/FutureSectors.pdf – PDF
17. https://bfda.journals.ekb.eg/article_26990_21e386ddc1b6dde7f85ef5ee755b361b.pdf – PDF
18. https://qsalary.com/ar/blog/risks-of-investing-in-stocks/ – إليك مخاطر الاستثمار في الأوراق المالية لحماية أموالك – Qsalary
19. https://www.icn.com/blog/trading-1?srsltid=AfmBOorBQ8GKNpGzkIExWz3nNLplxwFl_D1YL6DBh3q43C8tlkJpJkIH – No title found
20. https://www.halaltradingbrokers.com/ما-هو-تأثير-السياسة-على-الفوركس-والأسو/ – كيف تؤثر السياسة على سوق الفوركس؟ – الفوركس
21. https://www.mubasher.info/news/4334632/دليلك-لاختيار-أفضل-منصات-التداول-مع-التركيز-على-الامتثال-الإسلامي/ – دليلك لاختيار أفضل منصات التداول مع التركيز على الامتثال الإسلامي
22. https://islamic-economics.net/تطور-الصكوك-كأداة-تمويلية-إسلامية-مبت/ – تطور الصكوك كأداة تمويلية إسلامية مبتكرة: الإمكانيات والتحديات في دعم الشركات الناشئة والمتوسطة هناء سدراتي – المغرب- مجلة اقتصادنا الإسلامي
23. https://flagedu.com/articles/trading/دور-التكنولوجيا-في-عالم-التداول-والاستثمار/ – فهم دور التكنولوجيا في عالم التداول والاستثمار عبر الإنترنت
24. https://almurakib.com/سؤال-وجواب/ – سؤال وجواب | كل ما يخص عالم التداول والفوركس | المراقب
25. https://yaaqen.com/articles/ما-هو-تداول-الأسهم – ما هو تداول الأسهم وهل هو مربح؟ – موقع يقين
26. https://iei.kau.edu.sa/Pages-D-EMIF-materials.aspx – معهد الاقتصاد الإسلامي – قسم علوم وتطبيقات الاقتصاد الإسلامي